Investmentberatung
Mit unserer persönlichen Investmentberatung unterstützen und beraten wir Sie Ihrer finanziellen Ziele zu erreichen.
In einem ersten Schritt besprechen wir mit Ihnen die aktuelle Situation, analysieren Ihre Einnahmen und Ausgaben-Situation sowie der Überprüfung bereits bestehenden Anlagen. Basieren auf der aktuellen Situation und Ihren Ihrer persönlichen finanziellen Ziele erstellen wir für Sie ein auf Sie abgestimmtes Anlagekonzept mit konkreten Anlageempfehlungen.
Ein erster grundlegender Schritt ist es, mindestens drei Nettogehälter in Tages- oder Festgelder für unvorhergesehene Ereignisse anzulegen. Hierzu bieten wir Ihnen attraktive Konditionen.
Zur Erreichung Ihrer mittel- und langfristigen finanziellen Ziele eigenen sich besonders Investmentfonds. Diese bieten eine ideale Möglichkeit das Kapital bzw. die Ersparnisse in unterschiedliche Anlageklassen zu investieren um durch eine breite Streuung eine attraktive Rendite bei einem überschaubaren Risiko zu erzielen. Wir berücksichtigen alle gängigen Anlageklassen von Rentenfonds über Aktienfonds bis hin zu Gold- und Edelmetall-Fonds . Direktbeteiligungen in Immobilien, Regenerative Energieprojekt oder Infrastrukturprojekte können eine sinnvolle Ergänzung zu einem umfassenden Anlagekonzept sein.
Vereinbaren Sie einen persönlichen Beratungstermin. Wir erstellen Ihnen gerne einen maßgeschneiderten Lösungsvorschlag.
Tages-/Festgeld
Tages- und Festgelder sind eine ideale Möglichkeit eine Liquiditätsreserve zu schaffen, um kurzfristig ohne Berücksichtigung von Schwankungsrisiken auf das Kapital zugreifen zu können. Wir vermitteln Ihnen kostenfrei Tagesgeld- und Festgeldanlagen zu attraktiven Konditionen. Das sich die Zinsen immer schnell ändern, fragen Sie am besten kurz bei uns nach den aktuellen Zinskonditionen.
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Aktienfonds
Ein Aktienfonds ist eine Form der Investmentfonds, der in Aktien investiert. Ein Aktienfonds sammelt Geld von einer Vielzahl von Anlegern und verwendet das gesammelte Kapital, um Aktien von verschiedenen Unternehmen zu kaufen. Diese Aktien können von Unternehmen in verschiedenen Branchen und Ländern stammen.
Der Wert des Aktienfonds hängt vom Wert der im Fonds gehaltenen Aktien ab. Wenn der Wert der Aktien steigt, steigt auch der Wert des Fonds. Wenn der Wert der Aktien fällt, fällt auch der Wert des Fonds.
Die Idee hinter einem Aktienfonds ist, dass Anleger ihr Risiko diversifizieren können, indem sie in einen Fonds investieren, der in eine Vielzahl von Aktien investiert. Dadurch wird das Risiko reduziert, da das Portfolio breiter aufgestellt ist und nicht nur von einem oder wenigen Unternehmen abhängig ist
Es gibt verschiedene Arten von Aktienfonds, wie zum Beispiel Indexfonds, Dividendenfonds oder Branchenfonds, die sich auf bestimmte Bereiche oder Strategien konzentrieren. Ein Aktienfonds kann eine gute Möglichkeit sein, um langfristig Vermögen aufzubauen, allerdings sind auch Verlustrisiken zu beachten.
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Rentenfonds
Ein Rentenfonds ist ein Investmentfonds, der in festverzinsliche Wertpapiere investiert, wie z.B. Anleihen, Pfandbriefe oder Staatsanleihen. Der Rentenfonds sammelt Geld von Anlegern und verwendet es, um diese Wertpapiere zu kaufen.
Der Wert eines Rentenfonds hängt von der Rendite der im Fonds gehaltenen Wertpapiere ab. Wenn die Rendite der Wertpapiere steigt, steigt auch der Wert des Fonds. Wenn die Rendite der Wertpapiere fällt, fällt auch der Wert des Fonds.
Rentenfonds haben im Allgemeinen ein geringeres Risiko als Aktienfonds, da sie in Wertpapiere investieren, die regelmäßige Zinszahlungen und ein festes Rückzahlungsdatum haben. Dies bedeutet, dass Anleger ihr Kapital und die erwarteten Renditen besser planen können.
Es gibt verschiedene Arten von Rentenfonds, wie zum Beispiel Staatsanleihenfonds, Unternehmensanleihenfonds oder High-Yield-Fonds. Jede Art von Rentenfonds hat unterschiedliche Risiko- und Renditemerkmale.
Rentenfonds können eine attraktive Möglichkeit sein, um ein diversifiziertes und stabiles Einkommen zu erzielen. Allerdings ist zu beachten, dass die Renditen von Rentenfonds in der Regel niedriger sind als die von Aktienfonds und dass es auch hier Verlustrisiken gibt.
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Mischfonds
Ein Mischfonds ist ein Investmentfonds, der in sowohl Aktien als auch Anleihen investiert. Ein Mischfonds kombiniert also die Eigenschaften von Aktienfonds und Rentenfonds in einem Portfolio.
Ein Mischfonds bietet Anlegern die Möglichkeit, ihr Risiko zu diversifizieren, indem sie sowohl in Aktien als auch in Anleihen investieren. Durch die Investition in Aktien können Anleger von den Chancen des Aktienmarktes profitieren, während die Investition in Anleihen das Risiko reduziert und regelmäßige Erträge durch Zinszahlungen bietet.
Es gibt verschiedene Arten von Mischfonds, wie zum Beispiel konservative Mischfonds, ausgewogene Mischfonds oder chancenorientierte Mischfonds. Diese unterscheiden sich in der Gewichtung zwischen Aktien und Anleihen und können je nach Anlagestrategie des Fondsmanagers unterschiedlich sein.
Mischfonds sind eine beliebte Wahl für Anleger, die eine breitere Diversifikation suchen und dabei ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Risiko und Rendite wünschen. Allerdings sollten Anleger auch hier die Risiken und Kosten berücksichtigen und ihre Anlageentscheidungen auf ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele abstimmen.
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Dachfonds
Ein Dachfonds ist ein Investmentfonds, der in andere Investmentfonds investiert, anstatt direkt in Aktien, Anleihen oder andere Wertpapiere zu investieren. Ein Dachfonds ist somit ein Fonds, der andere Fonds enthält.
Durch die Investition in mehrere verschiedene Fonds, diversifiziert ein Dachfonds das Risiko seiner Anlagen und bietet eine breitere Palette an Anlageoptionen als ein einzelner Fonds. Die Fonds, in die ein Dachfonds investiert, können verschiedene Anlageklassen, Branchen oder Regionen umfassen.
Die Anlageentscheidungen eines Dachfonds treffen Fondsmanager, die in der Regel auf Erfahrung und Fachwissen in der Vermögensverwaltung zurückgreifen. Ein Dachfonds kann also eine bequeme Möglichkeit sein, um in eine breitere Palette von Anlageoptionen zu investieren, ohne dass man sich selbst um die Auswahl und Überwachung der Einzelfonds kümmern muss.
Allerdings sind Dachfonds oft mit höheren Kosten verbunden als direkte Investitionen in Einzelfonds und können auch höhere Risiken beinhalten. Auch sollten Anleger sicherstellen, dass die Fondsmanager des Dachfonds transparent in Bezug auf die verwendeten Einzelfonds und die Anlagestrategie sind, um eine fundierte Anlageentscheidung treffen zu können.
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Branchenfonds
Branchenfonds sind Investmentfonds, die in Unternehmen einer bestimmten Branche oder eines bestimmten Sektors investieren. Zum Beispiel können Branchenfonds in Unternehmen der Technologiebranche, der Gesundheitsbranche oder der Energiebranche investieren.
Durch die Investition in Branchenfonds können Anleger gezielt in einen bestimmten Sektor investieren und von den Wachstumschancen und Renditen dieser Branche profitieren. Allerdings sind Branchenfonds auch risikoreicher, da sie stark von den Entwicklungen in einer bestimmten Branche abhängen.
Edelmetallfonds sind Investmentfonds, die in Edelmetalle wie Gold, Silber, Platin oder Palladium investieren. Edelmetallfonds können entweder direkt in physische Edelmetalle oder indirekt über Aktien von Edelmetallminen oder Unternehmen investieren, die in der Edelmetallindustrie tätig sind.
Edelmetallfonds können eine Absicherung gegen Inflation oder wirtschaftliche Unsicherheiten bieten, da Edelmetalle oft als sichere Häfen für Anleger gelten. Allerdings können Edelmetallfonds auch volatil sein und sind nicht für alle Anlageziele geeignet.
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Edelmetallfonds
Branchenfonds sind Investmentfonds, die in Unternehmen einer bestimmten Branche oder eines bestimmten Sektors investieren. Zum Beispiel können Branchenfonds in Unternehmen der Technologiebranche, der Gesundheitsbranche oder der Energiebranche investieren.
Durch die Investition in Branchenfonds können Anleger gezielt in einen bestimmten Sektor investieren und von den Wachstumschancen und Renditen dieser Branche profitieren. Allerdings sind Branchenfonds auch risikoreicher, da sie stark von den Entwicklungen in einer bestimmten Branche abhängen.
Edelmetallfonds sind Investmentfonds, die in Edelmetalle wie Gold, Silber, Platin oder Palladium investieren. Edelmetallfonds können entweder direkt in physische Edelmetalle oder indirekt über Aktien von Edelmetallminen oder Unternehmen investieren, die in der Edelmetallindustrie tätig sind.
Edelmetallfonds können eine Absicherung gegen Inflation oder wirtschaftliche Unsicherheiten bieten, da Edelmetalle oft als sichere Häfen für Anleger gelten. Allerdings können Edelmetallfonds auch volatil sein und sind nicht für alle Anlageziele geeignet.
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ETF's
Ein Exchange Traded Fund (ETF) ist ein Investmentfonds, der an einer Börse gehandelt wird und typischerweise einen Index abbildet. ETFs werden ähnlich wie Aktien gehandelt und können während der Handelszeiten an Börsen gekauft und verkauft werden.
ETFs sind so konzipiert, dass sie eine breite Diversifikation bieten und den Anlegern eine einfache und kostengünstige Möglichkeit geben, ein breites Portfolio an Aktien, Anleihen oder anderen Wertpapieren zu erwerben. Ein ETF bildet oft einen bestimmten Index, wie zum Beispiel den S&P 500, nach, indem er die in diesem Index enthaltenen Wertpapiere kauft und hält. Dadurch spiegelt der ETF die Performance des Index wider und ermöglicht es Anlegern, breit gestreut in den Markt zu investieren.
ETFs sind in der Regel mit geringeren Kosten verbunden als aktive Investmentfonds, da sie passiv gemanagt werden und nicht die höheren Kosten von aktiven Investmentfonds haben, die versuchen, den Markt zu übertreffen. ETFs können auch eine höhere Liquidität bieten, da sie an Börsen gehandelt werden und somitjederzeit gekauft oder verkauft werden können.
ETFs sind jedoch nicht frei von Risiken. Sie können schwanken und auch Verluste verursachen, insbesondere wenn der zugrunde liegende Index oder Markt volatil ist. Außerdem können einige ETFs komplexere Anlagestrategien oder Hebelwirkungen nutzen, die das Risiko erhöhen können. Daher sollten Anleger ihre Anlageentscheidungen sorgfältig abwägen und sicherstellen, dass sie die Funktionsweise und Risiken eines ETFs vollständig verstehen.
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AIF's
Alternative Investmentfonds (AIF)bieten eine wertvolle Ergänzung zu traditionellen Investmentfonds. Sieermöglichen Zugang zu alternativen Anlageklassen wie Immobilien, ErneuerbareEnergien Private Equity oder Infrastruktur und erweitern so das Portfolio umvielfältige Chancen. Durch die Diversifikation können Risiken minimiert undRenditechancen maximiert werden. Ideal für Investoren, die nach langfristigenWachstumsstrategien suchen.AIFs (AlternativeInvestmentfonds) lassen sich in verschiedene Kategorien unterteilen, abhängigvon den Investitionsbereichen und -strategien.
Die wichtigsten Kategorien sind:
- Infrastruktur-Fonds – Investitionen in langfristige Infrastrukturprojekte wie, Erneuerbare Energien EnergieversorgungWasseraufbereitung oder Straßen etc.
- Immobilienfonds – Investieren in Immobilien, sowohlgewerbliche als auch private, mit dem Ziel der Wertsteigerung oder derErzielung von Mieteinnahmen.
- Private Equity –Investitionen in nicht börsennotierte Unternehmen, oft mit dem Ziel, diese zurestrukturieren oder zu vergrößern, um später mit Gewinn zu verkaufen.
- Venture Capital –Investieren in junge, wachstumsstarke Unternehmen, oft in der Frühphase, mit hohem Risiko und hohem Rendite potenzial.
- Fonds für soziale und nachhaltige Investments – Fokussieren sich auf nachhaltige und soziale Projekte, die positive gesellschaftliche Auswirkungen haben sollen.
Unsere Portfolios ergänzen wir ggf. mit einem maximalen Anteil von 10-20 %
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